[금융자산관리론] 담당교수: 문진주 교수
“대중부유층의 등장 ××× 금융자산관리 전문가 수요 대폭 증가”
현재 국내 금융업권에서 쓰이고 있는 자산관리 서비스란 부유층을 대상으로 이미 형성되어 있는 자산의 보존에 초점을 맞춘 자산관리 서비스(Wealth Management) 를 주로 지칭해 왔으나 최근 들어 그 영역이 중산층으로 확대되면서 중산층의 자산 형성 및 은퇴준비를 위한 재무설계(Financial Planning)까지를 통칭하는 표현이 되었습니다.
우리나라의 경우 은행의 PB 및 은퇴설계 서비스, 증권의 WM와 CMA 및 랩어카운트, 보험의 경우 생애자산관리 서비스 등의 이름으로 거의 모든 금융권에서 자산관리 서비스가 제공되고 있습니다.
본 교과에서는 우리나라의 공적 서비스인 국민연금의 연금 그리고 사적영역의 은행, 증권, 보험 등 금융권에서 제공하고 있는 중산층 및 부유층대상 자산관리에 대한 학습을 통해 금융자산관리의 전문가를 양성하고자 합니다.